Tisztelt Ügyfeleink!

2020. január 10. napján hatályba lép a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény és egyes kapcsolódó törvények módosításárólszóló 2019. évi CXIX. törvénnyel (a továbbiakban: Módtv.) módosított a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény(a továbbiakban: Pmt.).

A Pmt. módosítása során a legfőbb változások:

1.) Nemesfémmel vagy az ezekből készült tárgyakkal kereskedők

a) Ügyfél-átvilágítás: a szolgáltató ügyfél-átvilágítást köteles alkalmazni 4,5 millió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor. Tehát a korábbi 3,6 millió forintról 4,5 millió forintra emelkedik az értékhatár, melybe minden ügylet, a készpénzes, a kártyás, az átutalással teljesített ügyletek is beleszámítanak, ellentétben a korábbi csak készpénzes ügyletekkel.

b) Szabályzat: A Módtv. hatálybalépésekor (2020. január 10.) napján működő szolgáltató köteles a Pmt. szerinti belső szabályzatát január 10. napját követő 90 napon belül a módosított Pmt.-nek megfelelően átdolgozni, és a módosított szabályzatot a telephelyen tartani, valamint helyszíni ellenőrzés esetén a hatóság rendelkezésére bocsátani.

c) Ügyfél-átvilágítási intézkedések szabályai, egyszerűsített és fokozott ügyfél-átvilágítás szabályai, bejelentési kötelezettség, belső ellenőrző és információs rendszer

A módosításokról további részletek megtalálhatók lesznek a módosított Pmt. alapján frissített Pmt. szerinti belső szabályzatban a https://mkeh.gov.hu/nemesfemvizsgalat/PmtUtmutato oldalon.

2.) Árukereskedők

a) Ügyfél-átvilágítás: a szolgáltató ügyfél-átvilágítást köteles alkalmazni a 3 millió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás készpénzben történő teljesítésekor. Tehát a korábbi 2,5 millió forintról 3 millió forintra emelkedik az értékhatár a készpénzes ügyletek teljesítésekor.

b) Szabályzat: A Módtv. hatálybalépésekor (2020. január 10.) napján működő szolgáltató köteles a Pmt. szerinti belső szabályzatát január 10. napját követő 90 napon belül a módosított Pmt.-nek megfelelően átdolgozni, és a módosított szabályzatot a telephelyen tartani, valamint helyszíni ellenőrzés esetén a hatóság rendelkezésére bocsátani.

c) Ügyfél-átvilágítási intézkedések szabályai, egyszerűsített és fokozott ügyfél-átvilágítás szabályai, bejelentési kötelezettség, belső ellenőrző és információs rendszer

A módosításokról további részletek megtalálhatók lesznek a módosított Pmt. alapján frissített Pmt. szerinti belső szabályzatban a https://mkeh.gov.hu/nemesfemvizsgalat/PmtUtmutato oldalon.

3.) Kulturális javak (műalkotások, régiségek) kereskedelmével vagy közvetítésével foglalkozó szolgáltatók, illetve ezek tárolásával vagy kereskedelmével szabadkikötőkben foglalkozó szolgáltatók

a) Hatály: a módosítás során bővült a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatók köre, ezáltal január 10. napjától a Pmt. hatálya alá tartoznak a kulturális javak (műalkotások, régiségek) kereskedelmével vagy közvetítésével foglalkozó szolgáltatók olyan ügyletek vagy ügyletsorozatok vonatkozásában, amelyek értéke eléri vagy meghaladja a 3 millió forintot; illetve kulturális javak (műalkotások, régiségek) tárolásával vagy kereskedelmével szabadkikötőkben foglalkozó vagy közvetítőként szabadkikötőkben eljáró szolgáltatók olyan ügyletek vagy ügyletsorozatok vonatkozásában, amelyek értéke eléri vagy meghaladja a 3 millió forintot. A kulturális javakkal (műalkotásokkal, régiségekkel) fentiek szerint foglalkozó szolgáltatók Pmt. szerinti felügyeletét kereskedelmi hatóságként Budapest Főváros Kormányhivatala látja el 2020. január 10. napjától.

b) Szabályzat: a kulturális javak (műalkotások, régiségek) kereskedelmével vagy közvetítésével foglalkozó szolgáltatók; illetve a kulturális javak (műalkotások, régiségek) tárolásával vagy kereskedelmével szabadkikötőkben foglalkozó vagy közvetítőként szabadkikötőkben eljáró szolgáltatók tevékenységük megkezdését követő negyvenöt napon belül, illetve a 2020. január 10. napján már működő szolgáltatók 2020. január 10. napjától számított 45 napon belül kötelesek belső szabályzatot készíteni és azt a felügyeletet ellátó szervnek jóváhagyás céljából benyújtani.

A kulturális javak (műalkotások, régiségek) kereskedelmével vagy közvetítésével foglalkozó szolgáltatók illetve a kulturális javak (műalkotások, régiségek) tárolásával vagy kereskedelmével szabadkikötőkben foglalkozó vagy közvetítőként szabadkikötőkben eljáró szolgáltatókra vonatkozó Pmt. szerinti belső szabályzat mintaszabályzata megtalálható lesz a https://mkeh.gov.hu/nemesfemvizsgalat/PmtUtmutato oldalon.

Budapest, 2020. január 6.

Kereskedelmi, Haditechnikai, Exportellenőrzési és Nemesfémhitelesítési Főosztály, Nemesfémhitelesítési és Pénzmosás Felügyeleti Osztály

2020. január 6.
Vissza