Tájékoztató

Tájékoztató az ügyfél-átvilágításról

Tisztelt Ügyfelünk!

Tájékoztatjuk, hogy a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (a továbbiakban: Pmt.) 7. § (8)-(8a) bekezdés 2019. április 26. napjától hatályba lépett módosítása alapján a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása, a Pmt.-ben meghatározott kötelezettségek megfelelő teljesítése, az ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljes körű végrehajtása, valamint a felügyeleti tevékenység hatékony ellátása céljából a szolgáltató a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a meghatározott adatokat tartalmazó, bemutatott okiratról – ideértve az okiratban feltüntetett valamennyi személyes adatot -, a lakcímet igazoló hatósági igazolvány személyi azonosítót igazoló oldala kivételével másolatot készít. A szolgáltató e kötelezettség teljesítése során birtokába jutott, meghatározott okiratban feltüntetett valamennyi személyes adatot – a lakcímet igazoló hatósági igazolvány hátoldalán szereplő személyi azonosító kivételével – kezeli.

A módosítás tehát a természetes személyek ügyfél-átvilágítására vonatkozik, így esetükben a szolgáltató továbbra is köteles rögzíteni az alábbi adatokat:

• természetes személy családi és utónevét, állampolgárságát, születési helyét, idejét, anyja születési nevét, lakcímét (ennek hiányában tartózkodási helyét), azonosító okmányának típusát és számát. (A lakcímet igazoló hatósági igazolvány hátoldalán szereplő személyi azonosítót azonban nem másolhatja és nem kezelheti.)

A szolgáltató a személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az alábbi okiratok bemutatását köteles megkövetelni:

• természetes személy esetén, ha magyar állampolgár: személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványát és lakcímet igazoló hatósági igazolványát (de a módosítás alapján a lakcímet igazoló hatósági igazolvány hátoldalán szereplő személyi azonosító oldaláról már nem készíthető másolat)
• természetes személy esetén, ha külföldi állampolgár: úti okmányát vagy személyazonosító igazolványát, feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, tartózkodási jogot igazoló okmányát vagy tartózkodásra jogosító okmányát.

A fentiek alapján a belső szabályzatokat ennek megfelelően kérjük módosítani. A módosításra vonatkozó szövegszerű javaslatot a https://mkeh.gov.hu/nemesfemvizsgalat/PmtUtmutato oldalon lévő mintaszabályzatokban találnak.

Budapest, 2019. április 29.

Budapest Főváros Kormányhivatala