A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása
megelőzéséről

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. december 14-én hatályba lépett 2007. évi CXXXVI. törvény (a továbbiakban: Pmt), értelmében a nemesfémmel vagy az ezekből készült tárgyakkal kereskedők (a továbbiakban: szolgáltató) tekintetében a felügyeletet ellátó szerv a Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hivatal Nemesfémvizsgáló és Hitelesítő Hatósága (a továbbiakban: Hatóság).

Az a szolgáltató, amely tevékenységét a Pmt. hatálybalépését követően kezdte meg, a megalakulást követő kilencven napon belül köteles belső szabályzatot készíteni és azt a Hatóságnak jóváhagyás céljából benyújtani. Az e törvény hatálybalépésekor működő szolgáltató a szabályzatát a törvény hatálybalépését követő kilencven napon belül köteles a törvény rendelkezéseinek megfelelően átdolgozni.

A Hatóság nem kötelező jellegű ajánlásként - a pénzügyi információs egységként működő hatósággal együttműködve, a pénzminiszter egyetértésével - a belső szabályzat elkészítéséhez mintaszabályzatot bocsát rendelkezésre, amely a Hivatal honlapjáról itt tölthető le.

A szolgáltató belső szabályzatának jóváhagyását az alábbi elérhetőségeken kezdeményezheti:

Nemesfémvizsgáló és Hitelesítő Hatóság

1089 Budapest, Bláthy Ottó u. 3-5. I. em. 131. vagy 155. szoba Ügyfélfogadás: hétfőtől-csütörtökig: 8:00-15:00 pénteken: 8:00-12:00

Telefon szám: 210-2771, 323-0621 Telefax szám: 210-2171 E-mail cím: nehiti{.}mkeh.gov.hu

Tanácsadó és Ügyfélszolgálati Iroda

1024 Margit krt. 85. (Kis Rókus utca felöli bejárat) Ügyfélfogadás: hétfőtől-csütörtökig: 8:30-16:00 pénteken: 8:30-13:00

Telefon szám: 336 7439 Telefax szám: 336 7446 E-mail cím: mkeh{.}mkeh.hu

Felhívjuk szíves figyelmüket, hogy minden nemesfém termékkel és tárggyal kereskedő gazdálkodó szervezet a törvény hatálya alá tartozik, függetlenül az elfogadott készpénz nagyságától, ezért minden nemesfém kereskedőnek kötelező a belső szabályzat elkészítése vagy átdolgozása.

Az árukereskedelemben alkalmazandó eljárás leírása az
mkeh/kereskedelem/EU harmonizált tevékenységek/Pmt oldalon található.

A Hatóság felügyeleti szervként ellenőrzi a Pmt. rendelkezéseinek való megfelelést, a megsértése, illetőleg a Pmt.-ben meghatározott kötelezettségek nem megfelelő teljesítése esetén a Hatóság a jogsértés súlyával arányosan a következő intézkedéseket alkalmazza:

a) a szolgáltatót felhívhatja, hogy tegye meg a szükséges intézkedéseket e törvény rendelkezéseinek betartására, a feltárt hiányosságok megszüntetésére;

b) javaslatot tehet a szolgáltatónak

ba) az alkalmazottak vagy vezetők speciális képzési programban való részvételére vagy megfelelő szakmai ismeretekkel rendelkező alkalmazottak (vezetők) felvételére,

bb) a belső szabályzat meghatározott határidőn belüli, meghatározott szempontok szerinti átdolgozására;

c) figyelmeztetheti a szolgáltatót;

d) kötelezi a szolgáltatót a jogsértés abbahagyására;

e) az a)-d) pontokban felsorolt intézkedések mellett vagy önállóan százezertől egymillió forintig terjedő bírságot szabhat ki.

Pmt szerinti belső szabályzat jóváhagyásának kérelme